การวางแผนทางการเงินให้มั่นคง

ช่วงนี้การเข้าร่วมอบรมส่วนมากจะเป็นการอบรมออนไลน์ จากที่ได้เข้าร่วมอบรมเรื่อง “ความรู้ด้านการเงิน การลงทุน การออมสำหรับวัยทำงาน” ได้ยินวิทยากรพูดถึงคำว่าปิรามิดการเงิน ทำให้เราเองอยากรู้ว่าคืออะไร นำมาทดลองใช้กับตัวเองได้มั้ย ลองมาศึกษากันค่ะ

ขั้นตอนการวางแผนการเงินที่ใช้ได้จริง มี 4 ขั้น ดังต่อไปนี้

1. บริหารจัดการรายรับและรายจ่าย เรื่องพื้นฐานของตัวเราเองที่สำคัญที่สุด การจัดการรายรับและรายจ่ายเป็นการเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับโอกาสในอนาคต

2. บริหารความเสี่ยง เป็นการเตรียมตัวป้องกันความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น เก็บเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน การทำประกันสุขภาพ ประกันภัย

3. เก็บออมและลงทุน เมื่อเราเตรียมการเงินของตัวเองพร้อมแล้ว และลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นต่าง ๆ ได้แล้ว เราก็มาตั้งเป้าเพื่ออนาคต เช่นเก็บออมซื้อบ้าน เก็บออมท่องเที่ยว หรือลงทุนเพื่อสร้างผลกำไร

4. ส่งต่อความมั่งคั่งและมรดก เมื่อเรามีความมั่นคงในชีวิต อีกเรื่องที่ต้องวางแผนคือการบริจาคเพื่อช่วยเหลือผู้อื่น และควรจัดการมรดกให้เรียบร้อยเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นภายหลัง

การวางแผนทั้ง 4 ขั้น ควรมีการวางแผนจัดการภาษีด้วย จะเราให้เราสามารถลดรายจ่ายส่วนนี้ได้ด้วยค่ะ

แหล่งข้อมูล https://www.krungsri.com/th/planyourmoney/must-stories/life-plan/ 5-steps-plan-your-money